CFA和CFP有哪些區別?報考哪個考試更好一點?
國際金融理財師 or 特許金融分析師,選擇哪一個?
國際金融理財師是什么?
?教育要求
候選人必須具有經認可的學院或大學的學士學位(或更高學位),或具有任何同等學歷的同等學歷。
本科學位的要求可以在通過CFP考試后(五年內)完成,并且不要求具備參加CFP董事會認證考試的資格。、作為當前CFP認證標準的第一步,學生必須掌握有關財務計劃的大約100個主題的課程。
具有CFP董事會預先批準的具有專業資格的個人,包括律師,注冊會計師(CPA),特許公認會計師(CCA),特許會計師(CA),特許財富經理(CWM),特許人壽保險人(CLU),特許金融顧問(ChFC)和特許金融分析師(CFA)都有權使用CFP董事會的“挑戰”身份注冊并參加考試,而無需完成教育要求。商業或經濟學博士學位也不受教育要求。
參加CFP認證考試的個人必須參加財務規劃的基本課程,然后才能參加考試。
?考試
CFP認證考試是一項基于計算機的多項選擇考試,包括170個問題,分為兩個部分,每個部分間隔40分鐘。考生最多需要三個小時才能完成考試。
考試包括兩個案例研究,多個小型案例習題集,這些題目考察的是學生對財務計劃情況應用的能力。
?倫理
學生和證書持有人必須遵守CFP董事會道德與職業責任守則和財務規劃實踐標準。
CFP理事會有權通過其紀律規則和程序來執行這些規則。
特許金融分析師是什么?
?成為CFA持證人的要求
· 已獲得學士學位(或同等學歷),或已進入學士學位課程的最后一年
· 通過CFA課程的所有三個級別(掌握當前CFA課程并通過三門考試)
· 具有至少36個月的4000小時的合格工作經驗,可供CFA研究所接受。但是,可以在滿足此要求之前進行個人級別的考試。
· 有兩三個推薦信
· 成為CFA學會的會員
· 遵守CFA Institute道德規范和職業行為標準
?考試
在I級研究計劃強調工具和投入,包括資產評估,財務報告和分析,以及投資組合管理技術。
在II級研究計劃強調資產評估,包括工具和投入(包括經濟學,財務報告和分析,以及定量方法)在資產評估的應用。
第三級研究計劃強調投資組合管理,并描述了在管理個人和機構的股權,固定收益和衍生投資中應用工具,投入和資產評估模型的策略。
?倫理
學生和證書持有人必須遵守CFA協會制定的道德與職業責任守則和財務規劃實踐標準。
報考哪個考試會更好一點?
CFA考試和CFP考試的考察范圍并不相同,CFA側重于金融知識體系的考試,而CFP則關注于理財知識的學習與規劃。選擇報考哪個考試,要根據自己的職業規劃而定,但是相對而言,CFA考試的知名度相對高一點,而且認可度也高點,高頓君的建議是CFA考試可能相對更適合去報考。
愿我們都有光明的未來,備考CFA,高頓君與你一路同行。
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