CFA是“特許金融分析師”(Chartered Financial Analyst)的簡稱,它是證券投資與管理界的一種職業資格稱號,由美國“特許金融分析師學院”(ICFA)發起成立。

一、CFA考試考察內容有什么?

CFA考試一共分為10個科目,這10門科目可分為三個框架,分別是:基礎框架、財務主導的框架、金融工具框架。其中基礎框架涵蓋有:道德與職業行為標準(Ethics and Professional Standards)、定量分析(Quantitative)以及經濟學(Economics)。財務主導的框架包含:財務報表分析(Financial Statement Analysis)、公司理財(Corporate Finance)、權益投資(Equity Investments)。金融工具框架則由固定收益投資(Fixed Income)、衍生工具(Derivatives)、其他類投資(Alternative Investments)以及投資組合管理(Portfolio Management)部分組成。

二、為什么CFA考試這么受歡迎?

CFA之所以成為倍受全球金融投資界推崇備至的名銜,主要有以下原因:

(1)CFA廣泛、堅實、前沿的金融投資知識

CFA的課程和考核內容植根于金融投資管理的實踐,涉及豐富的金融投資知識,從經濟學到投資組合管理和資產評估等投資管理的核心內容,從基本概念到案例分析和實踐運用。CFA計劃參與者可以在學習中不斷提高,體會到將投資原則轉換為工作實踐的樂趣。此外,CFA還定期向會員提供研討會文獻匯編和會員專著,傳達投資界的動態資訊,通過其完善的會員服務體系和考核體系來確保具有CFA稱號的人員在金融投資領域中始終保持領先狀態。
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(2)CFA行業地位和職業發展先機

在持有CFA特許資格個人名單中包括了金融機構的合伙人、首席執行官、最主要的投資策略專業老師以及在全世界享有盛譽的專業研究機構的成員。CFA作為杰出專業人才的代表和廉潔自律的典范,在職業發展上具有極大的優勢。投資者會選擇擁有CFA特許資格的專業人士為他們管理資產,越來越多的企業把CFA作為引進人才的重要衡量標準,雇主把CFA作為評價員工能力的尺度,很多機構把CFA作為員工職業發展計劃的重要部分。
在銀行等金融機構,最熱門的資格認證就是CFA,即“注冊金融分析師”或“特許金融分析師”。
目前國內一共有超過3.4萬人在CFA考試機構注冊。這是一個分為三個等級的考試,三級的淘汰率非常高,但同時含金量也很高。在CFA的相關網站上,通過認證的分析師信息是可供對外公開查詢的,獵頭在尋找候選人時,也會去網站上搜索候選人。
要拿到CFA證書需要金融投資業工作經驗,但如果想在金融行業有提升,花點時間把CFA的三級都考出來是很值得的。
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