一、CFA是什么
CFA的全稱是CharteredFinancialAnalyst，中文譯為特許金融分析師，是由美國投資管理與研究協會（AIMR）設立的特許金融分析師職業資格認證，是全球廣泛認可的金融投資領域專業證書。
旨在衡量考生在投資工具、資產估值、投資組合管理等多方面專業知識與技能，為金融行業篩選與培養高端專業人才。
CFA課程內容幾乎涵蓋金融投資領域所有基礎知識與核心技能。
包括倫理與職業標準、定量分析、經濟學、財務報表分析、企業發行人、股票投資分析、固定收益分析、衍生品投資分析、另類投資分析、投資組合管理等十大核心知識領域，全面且深入地構建起金融知識體系。也正因如此，CFA考試被譽為“全球金融第一考”、金融界“金領階層”、華爾街“入場券”，《金融時報》于2006年將CFA專業資格比喻成投資專才的“黃金標準”。

二、CFA報考條件
1.學歷和工作年限要求
擁有四年制本科及以上學歷的人員可直接報考CFA考試。
報名CFA一級考試時選擇的考試窗口須處于學士學位課程或同等項目畢業月份前23個月(含)以內，例如，2027年6月畢業的四年制本科在校生最早可報名大二暑假(2025年8月)的CFA一級考試。
最新調整！CFA二級現在畢業前11個月可以報名考試了，如果2026年6月畢業，最早可報名2025年8月CFA二級考試！
具有三年制大專學歷的人員，需在獲得一年全職工作經驗后報考CFA考試；
具有兩年制大專學歷的人員，需在獲得兩年全職工作經驗后報考；
非大專及以上學歷者需獲得四年全職工作經驗方可報考。
2.英語水平要求
CFA考試為全英文考試，考生需要具備一定的英語閱讀和寫作能力，以便理解和完成考試題目。3.身份證護照要求
考生需要居住在CFA考試的參與國，目前CFA協會無法為居住在受制裁國家或地區的個人提供服務，
報名和參加CFA一級考試須持有效的國際旅行護照。
對于計劃在中國內地參加CFA考試的考生，除護照之外，也可以使用中華人民共和國居民身份證進行考試報名，考試當天則必須攜帶有效的國際旅行護照，才能進入考場。
三、CFA持證要求
1.通過CFA三級考試
CFA考試分為三個級別，考生需依次通過一級、二級、三級考試，各級別考試均有其側重點與難度梯度，全面考察考生金融知識深度與廣度以及應用能力。
2.滿足工作經驗要求
在金融投資決策相關領域擁有至少4年專業工作經驗，工作經驗可在考前、考中或考后積累獲得。
3.提交2-3封推薦信
推薦信需由申請人的主管或同事等能夠對其專業能力與職業道德進行評價的人士撰寫，以證明申請人在金融領域實踐能力與職業素養。
4.加入CFA協會成為會員
申請人需向CFA協會提交會員申請并繳納相應會費，
成為協會會員后，需遵守協會制定的職業道德準則與行業規范，積極參與協會組織的各類活動，保持與行業前沿動態緊密聯系與互動交流。