2024年FRM考試科目及內容？和CFA對比有什么不同？FRM和CFA是金融領域中比較知名的兩個專業資格認證。這兩個證書都在金融行業擁有很高的聲譽，都是非常有價值的證書。然而，FRM和CFA之間存在一些差異，這些差異可能會影響個人的職業規劃和選擇。下面將對FRM和CFA進行簡單對比，方便各位小伙伴選擇合適的證書報考。
一、2024年FRM考試科目及內容
FRM一級主要考試內容
（一）風險管理基礎、風險管理的作用、基本風險類型、測量和管理工具、風險管理的創造價值、現代資產組合理論、資本資產定價模型的標準和非標準、指數模型、風險調整績效測量、企業風險管理、金融災難和風險管理失敗、個案研究、道德和德為策略的代碼
（二）定量分析、離散型和連續型概率分布、人口和樣本統計、統計推斷和假設檢驗、分療的參數估計、統計關系的圖形表示、單元和多元線性回歸、蒙特卡羅法、相關型估計和使用EWMA和GARCH模型的波動、波動率期限結構
（三）金融市場及產品、場外交易市場機制、遠期期貨掉期和期權、利率水平和利率敏感性措施、固定收益證券衍生品、利率、外匯、股票、商品衍生產品、外匯風險、公司債、信用等級評定機構
（四）估值和風險模型、風險階值、期權估值、固定收益證券估值、國家和主權風險模型與管理、外部和內部信用評級、預期和非預期損失、操作風險、壓力測試和情景分析
FRM考試
FRM二級主要考試內容
（一）FRM二級考試第一部分就是市場風險管理與操作。在FRM一級中簡單介紹了一下VaR的一些基礎知識之后，在FRM二級中同樣考察了VaR。二級考試中，主要考察VaR的實際應用，介紹了高級風險模型，波動率風險的管理。
（二）信用風險一直是常考的內容，2023年的考綱和之前相比變化不大，主要還是考察信用風險分析，違約風險的度量和統計，信用風險衍生品和結構化產品。在這部分，公司債券的考察較多，因此也有相關的計算，考生需要牢記相關的公式。
（三）操作風險今年考察的內容很多，從考綱來看，變化也是最大的，因此考生需要重視這一部分的復習。新增的考點中，流動性風險就是其中之一，而這其中也提及了VaR方法與流動性風險的關聯。其他考點也是往年常考內容，例如企業風險管理，RAROC，巴塞爾協議等等。這部分需要記憶的內容很多，還是重在理解。
（四）雖然和前面幾個部分相比，風險管理和投資管理這一部分只占了15%的內容，但是這部分也是常出計算題的部分。主要考察投資組合管理，風險對沖等等?？忌鷤冃枰私馊绾螛嫿ńM合，如何監控風險，如何分析。對于相關的公式，需要熟記。
（五）“流動性風險的測量“,“資產負債管理“,“流動性轉移定價“,“應急資金計劃“和“流動性風險管理“等。
（六）這一部分和時事關系密切。就是把風險管理的只是應用到實踐中來。此前次貸危機爆發時，相關的內容考察就較多，因此考生們在空閑時可以關注一下財經新聞。這部分考察內容有：基準利率，全球金融市場流動性，交易中的風險，公共信息安全等等。
二、FRM和CFA考試比較
CFA考試共有十門科目：
1、道德與職業行為標準（Ethics and Professional Standards）
2、定量分析（Quantitative）
3、經濟學（Economics）
4、財務報表分析（Financial Statement Analysis）
5、公司理財（Corporate Finance）
6、投資組合管理（Portfolio Management）
7、權益投資（Equity Investments）
8、固定收益投資（Fixed Income）
9、衍生工具（Derivatives）
10、其他類投資（Alternative Investments）
CFA一級的考試內容涵蓋了金融從業者應該具備的金融學知識，而且具有很高的實操性，包括估值，統計，還有證券、基金等行業常識，投資評估及管理方面的工具及基礎概念都能掌握到。
CFA二級涵蓋了財務分析技術、定量分析、資產評估工具、經濟學上的宏觀、微觀分析等等，通過二級考試后，考生的金融專業訓練相對完備，知識齊備，對工作實操上的幫助非常大。
CFA三級考試內容為前兩級內容的綜合總結。形式為分為兩個部分，上午部分包括簡答題和計算題兩大類，下午為44道選擇題，要求考生熟知資產定價和投資績效分析，能夠獨立撰寫投資報告，考試形式是按照例文要求分析投資績效，獨立撰寫投資分析報告。
三、FRM和CFA考試比較
首先，FRM和CFA針對的職業方向有所不同。 FRM更加專注于風險管理領域，涉及市場風險、信用風險、操作風險、法律合規等方面；而CFA則更關注投資領域，涉及投資組合理論、股票、債券、衍生品、定量分析等方面。
其次，FRM和CFA在考試難度上也有所區別。雖然兩個考試都非常具有挑戰性，但是CFA被廣泛認為是更加難以通過的認證之一。根據官方數據，2019年CFA考試的全球通過率僅為42％，而FRM的全球平均通過率略高于50％。
另一個區別是，FRM和CFA持證人的職業前景也略有不同。雖然兩個認證都可以幫助金融專業人員獲得更好的職業機會和更高的薪資水平，但CFA持證人相對更容易進入投資銀行、基金公司等投資領域的高級職位；而FRM持證人則更容易進入銀行、保險公司、風險管理咨詢公司等風險管理領域的高級職位。
最后，FRM和CFA的學習成本也有所不同。由于FRM考試的內容更為專業，因此其學習成本相對較高。而CFA雖然難度較高，但主要是對知識的考察，相對來說更加注重理論和概念的掌握。
綜上所述，雖然FRM和CFA在某些方面存在差異，但它們都可以幫助金融專業人士提高技能和知識，增強職業競爭力。選擇哪個認證取決于個人興趣、職業方向、時間和精力等因素。無論選擇哪個認證，都需要付出巨大的努力和時間來備考，并且需要不斷學習和更新知識才能保持競爭力。
高頓教育
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