2018年4月2日，中共中央總書記、中央財經委員會主任習近平主持召開中央財經委員會第一次會議。會議指出，打好防范化解金融風險攻堅戰，要堅持底線思維，堅持穩中求進，抓住主要矛盾。要以結構性去杠桿為基本思路，分部門、分債務類型提出不同要求，地方政府和企業特別是國有企業要盡快把杠桿降下來，努力實現宏觀杠桿率穩定和逐步下降。會議指出，要以分部門、分債務類型提出要求政府和企業，特別是國有企業穩定和逐步下降。宏觀杠桿率是一國非金融部門總債務與國內生產總值（GDP）之比。初步測算，2021年末我國宏觀杠桿率為272.5%，比上年末低7.7個百分點，已連續5個季度下降，穩杠桿取得顯著成效。分部門看，2021年末我國非金融企業部門杠桿率為153.7%，比上年末低8.0個百分點；住戶部門杠桿率為72.2%，比上年末低0.4個百分點；政府部門杠桿率為46.6%，比上年末高0.7個百分點。

　　2016年—2021年我國宏觀杠桿率情況表（數據來源：人民銀行）。

　　1.試述防范化解系統性金融風險與去杠桿的關系。

　　2.結合打好防范化解金融風險攻堅戰，試述2016年以來我國宏觀杠桿率總體變動情況及其原因。

　　3.結合我國住房部門杠桿率、政府部門杠桿率和非金融企業杠桿率，試述2016年以來我國宏觀杠桿率變動的結構性特征，結合當前經濟形勢分析，以上杠桿率變動的趨勢。

　　（二）

　　2022年5月11日，國際貨幣基金組織（IMF）執行董事會完成了五年一次的特別提款權（SDR）定值審查。執董會一致決定，維持現有SDR籃子貨幣構成不變，即仍由美元、歐元、人民幣、日元和英鎊構成，并將人民幣權重由10.92%上調至12.28%（升幅1.36個百分點)，將美元權重由41.73%上調至43.38%，同時將歐元、日元和英鎊權重分別由30.93%、8.33%和8.09%下調至29.31%、7.59%和7.44%，人民幣權重仍保持第三位。執董會決定，新的SDR貨幣籃子在2022年8月1日正式生效，并于2027年開展下一次SDR定值審查。

　　對此，中國人民銀行表示，將和各金融管理部門一道，繼續堅定不移地推動中國金融市場改革開放，進一步簡化境外投資者進入中國市場投資的程序，豐富可投資的資產種類，完善數據披露，持續改善營商環境，延長銀行間外匯市場的交易時間，不斷提升投資中國市場的便利性，為境外投資者和國際機構投資中國市場創造更有利的環境。

　　1.SDR定值審查，主要考量貨幣籃子中各幣種對貿易和金融發揮的作用。簡述本次SDR定值審查貨幣籃子中人民幣權重上調的原因。

　　2.SDR是國際儲備的一種形式，列舉國際儲備的其他形式，并分析簡述國際儲備的作用。

　　3.人民幣成功加入SDR及在貨幣籃子中權重的提升有助于推動人民幣國際化。簡述人民幣國際化取得的重要成就。

　　（三）

　　材料一：M公司是一家民營企業，持有A城商業銀行6%的股權。為了A銀行更好的經營，M公司，將其名下一項房產價值2000萬出售給A銀行。截止2021年末，A銀行總資產1147億，資本凈額100億，營業收入22億，凈利潤9個億，不良資產率1.6%。M公司在A銀行累計貸款額度2億，均為信用貸款，還本付息情況正常。M公司在A銀行存款額度2000萬元。

　　材料二：近年來銀行保險機構關聯交易引發風險暴露的情況不斷顯現，通過隱匿關聯關系、設計復雜交易結構等方式規避監管、套取利益等問題時有發生。為此，銀保監會發布《銀行保險機構關聯交易管理辦法》加強關聯交易監管，規范銀行保險機構關聯交易行為。自2022年03月01日施行。此法規定，持股5%以上為關聯方。該辦法規定銀行機構重大關聯交易是指銀行機構與單個關聯方之間單筆交易金額達到銀行機構上季末資本凈額1%以上，或累計達到銀行機構上季末資本凈額5%以上的交易。需要報關聯交易委員會。

　　1.M公司是否構成A銀行的關聯方，并說明理由。

　　2.M公司和A銀行的房地產交易是否構成重大關聯交易，并說明理由。

　　3.從存款、授信、資產轉移、中介服務等角度，簡述銀行機構關聯交易的主要情形。

　　4.簡述銀行與關聯方之間違規關聯交易的主要形式。

　　二、論述題（30分）

　　2022年4月14日至5月13日，中國外匯交易中心人民幣兌美元匯率中間價由6.35下跌至6.81，一個月的跌幅超過7%。尤其是4月20日、4月26日、4月29日、5月10日、5月26日，更是突破了6.4、6.5、6.6、6.7、6.8五大關口。

　　1.人民幣兌美元匯率變動的影響因素。

　　2.簡述一國央行穩定匯率可以采取哪些措施，這些措施對該國國內貨幣供應量可能產生的影響。

　　3.簡述人民幣匯率制度改革方向。