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afp與cfp的區別是什么

2020-04-27 CFA 1620人瀏覽
老師回答
中國金融理財標準委員會實施的是兩級金融理財師認證制度,即金融理財師(AFP)和國際金融理財師(CFP)認證制度。AFP培訓為CFP培訓的第一階段,只有通過AFP才能申請參加CFP的教育、考試,最終申請CFP資格。兩者區別主要體現在市場認可度、考核內容以及培養目標等方面。
一、兩者區別:
1.市場認可度方面:
AFP是作為理財師的初級標準,由中國金融理財師標準委員會組織進行資格認證,銀行業的理財部門比較認可此證書,如果想做銀行的理財業務,AFP是最基礎的證書。
CFP是CFP資格認證體系的較高級。CFP資格證書是美國以及全世界公認的金融理財行業權威等級證書。
目前中國已經成立了金融理財師標準委員會,把CFP相關考試和標準引入到中國,它采用兩級認證制度,即金融理財師AFP和國際金融理財師CFP,更切合中國本土特色。
2.考核內容方面:
AFP資格認證培訓為CFP資格認證培訓的第一階段,課程為金融理財原理,共計108學時。資格考試內容包括金融理財基礎、投資規劃、個人風險管理與保險規劃、員工福利與退休計劃、個人稅務與遺產規劃等。
CFP認證包括培訓、專業考試、職業道德考核等幾個步驟。其中,專業考試包括理財規劃概論、投資計劃、保險計劃、稅收計劃、退休計劃與職工福利、高級理財規劃6個模塊。達到國際CFP組織所規定的教育(Education)、考試(Examination)、從業經驗(Experience)和職業道德(Ethics)標準(“4E”標準),并取得資格認證。
3.培養目標方面:
AFP金融理財師,必須能夠正確分析和評估客戶的財務狀況,并根據客戶所處的生涯階段和風險承受能力,為客戶量身定做一份合理的理財方案。
CFP國際金融理財師,必須掌握金融理財基本知識和實務操作技能,把握國家經濟金融政策動態,熟悉各金融市場的運作和個人理財的基本原理,能夠運用現代金融工具,為個人提供金融投資及理財服務。
二、關于金融理財師(AFP)考試:
1、考試科目:《金融理財基礎(一)》和《金融理財基礎(二)》
2、考試范圍:金融理財師(AFP)資格考試命題范圍以標準委員會每年公布的各科考試大綱為準。
3、考試方式:閉卷、機試。
4、考試時間:為6小時,分別在上下午進行,各90道題。
5、考試地點:北京、廣州、上海、成都、沈陽、武漢、杭州、濟南、南京、西安、福州。
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馮偉章

CFA/FRM持證人、MBA

高頓CFA/FRM研究院院長、《CFA中文教材》主編、《CFA精要圖解》主編

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