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以下是銀行專業資格考試《法律法規》科目的重要知識點精講，考生可以根據此知識點進行有效復習哦！
4.4內部控制
4.4.1商業銀行內部控制的目標
合理保證企業經營管理合法合規、資產安全、財務報告及相關信息真實完整，提高經營效率和效果，促進企業實現發展戰略。
4.4.2內部控制的原則
1.全面性原則
2.重要性原則
3.制衡性原則
4.適應性原則
5.成本效益原則
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2016-08-29信貸業務流程涉及很多重要環節，在此僅就授信權限管理、貸款定價、信貸審批以及貸款轉讓和貸款重組中與信用風險管理密切相關的關鍵流程／環節簡要...
2016-08-29還是說付款人都不在追索權的范圍內？追索權只存在出票人，背書人和承兌人之間？麻煩老師了比較混亂
請問第三點怎么理解？為什么只評價內部證據無法保證預期的精確度？我看審計證據那里也沒有明確說到底如何才能保證預期值的精確度，只說了幾個考慮因素，難道所有因素都要考慮完了才能保證精確度嗎？
請問老師，課件中達到解鎖條件時有一筆借：資本公積-其他資本公積，貸：資本公積-股本溢價的分錄，講義上有而視頻中卻沒有，但是后邊那道例題中又出現了，為什么視頻中的講義沒有了呢？不是應該在解鎖日把過渡科目（其他資本公積）結平嗎，就像后邊那道例題一樣。到底應該是怎么做呢？
1+10%得出的是什么 為什么要除以一萬
1、《銀行業法律法規與綜合能力》 主要內容為銀行業的基礎知識、業務技能、管理制度、法律法規、職業操守等，是銀行業專業人員職業資格考試的必考科目。 2、《個人理財》 主要內容為商業銀行從事個人理財業務的人員需要掌握的基本知識和技能，如個人理財業務相關法律法規、理財投資市場概述、.........
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2016-08-26銀行相關行政處罰規則 《商業銀行法》《銀行業監督管理法》中授權銀監會對公民、銀行業金融機構或其他組織實施的行政處罰．可按種類區分為一般行政處罰和特殊行政處罰。一般行政處罰有警告、罰款、沒收違法所得、責令停業整頓、責令改正、吊銷經營許可證等；與銀監會監管職能相適應的特殊行.........
2016-08-26行政處罰決定程序 根據《行政處罰法》，我國行政處罰決定程序主要有簡易程序、一般程序，此外還可以應行政處罰當事人的要求適用聽證程序。 簡易程序為可以當面處罰的程序．主要適用于違法事實確鑿并有法定依據．對公民處以50元以下、對法人或者其他組織處以1 000元以下罰款或者警告的行政處罰。.........
2016-08-26行政處罰的設定 法律可以設定各種行政處罰，限制人身自由的行政處罰，只能由法律設定。行政法規可以設定除限制人身自由以外的行政處罰。法律對違法行為已經做出行政處罰規定．行政法規需要做出具體規定的，必須在法律規定的給予行政處罰的行為、種類和幅度的范圍內規定。地方性法規可以設定.........
2016-08-26考點1國際銀行自律組織 自律組織即自我管理機構，是政府監管的重要輔助，也是監管機構進行監管必要的和有益的補充。國際上一些銀行自律組織在對銀行業的發展和協調進程中發揮著重要作用，如國際清算銀行、美國銀行家協會和香港銀行工會等。 考點2中國銀行業協會 中國銀行業協會是我國的銀行業.........
2016-08-26巴塞爾銀行監管委員會 巴塞爾委員會的職責是加強全球銀行業的監管標準、監督管理和管理實踐，旨在提升金融體系的穩定性。 巴塞爾委員會成立的目的是提供聯系的渠道．以保證各國的銀行均受到有效的監管。 巴塞爾委員會在開展工作中始終遵循著兩個基本原則：(1)沒有任何境外銀行機構可以逃避監管.........
2016-08-26主要國家的銀行監管體制 1．美國的銀行監管體制 (1)雙線多頭的監管體制。由于銀行實行國法銀行和州法銀行(國法銀行亦稱國民銀行。指依照聯邦法律登記注冊的銀行；州法銀行指按依照各州法律登記注冊的銀行，而并非州立銀行)并存的雙重銀行體制．因此法律不僅賦予聯邦政府以監管商業銀行的職能，.........
2016-08-26銀行監管起源與演變 1．銀行監管制度的正式確立：法律制度 銀行監管包含了銀行監督和銀行管理雙重屬性。銀行監督是指監管部門對銀行市場運行狀況進行系統、及時地信息收集和信息處理，以維護市場秩序和防范市場風險；同時，對銀行機構實施全面、經常性的檢查和督促．以促進銀行機構依法穩健經.........
2016-08-26