1、理財顧問服務的特點：顧問性、專業性、綜合性、制度性、長期性
2、理財顧問服務包括：財務分析、財務規劃、投資建議、個人投資產品推介
3、個人現金流量表可為制定個人理財規劃提供的幫助：有助于發現個人消費方式上的潛在問題、有助于找到解決這些問題的方法、有助于更有效地利用財務資源
4、在預測客戶未來收入時，可將收入分為：常規性收入、臨時性收入
5、估計客戶未來支出時，需考慮兩種狀態下的支出：滿足客戶基本生活的支出、客戶期望實現的支出水平
6、“基本生活”，是指在保證客戶正常生活水平不變情況下，考慮了通貨膨脹后的支出數額預測，而并非僅指實現基本生存狀態的生活水平
7、客戶的風險特征的構成：風險偏好、風險認知度、實際風險承受能力
8、理財規劃的起點：現金、消費及債務管理
9、現金預算是幫助客戶達到短期財務目標的需要
10、最低標準的失業保障月數是3個月，*4能維持6個月的失業保障較為妥當
11、合理的利率成本下，個人的信貸能力即貸款能力取決于：客戶收入能力、客戶資產價值
12、在個人理財規劃中，現金、消費及債務管理的目的是：①讓客戶有足夠地資金去應付日常生活地開支②建立緊急應變基金去應付突發事件③減少不良資產及增加儲蓄能力
13、保險規劃的功能：風險轉移、合理避稅
14、在制定保險規劃前應考慮的因素：適應性、客戶經濟支付能力、選擇性
15、設計保險規劃時的原則：轉移風險、量力而行、分析客戶保險需要
16、保險規劃的步驟：確定保險標的、選定保險產品、確定保險金額、明確保險期限
17、可保利益應符合的3要求：必須是法律認可的利益、必須是客觀存在的利益、必須是可以衡量的利益
18、衡量投保人對被保險人是否具有可保利益，要看投保人與被保險人之間是否存在合法的經濟利益關系
19、購買財產保險時，一般來說，投保人會選擇足額投保
20、保險規劃的風險包括：未充分保險的風險、過分保險的風險、不必要保險的風險