現金管理的方法有力爭現金流量同步、使用現金浮游量、加速收款、推遲應付賬款的支付。
力爭現金流量同步:如果企業能盡量使它的現金流入與現金流出發生的時間趨于一致,就可以使其所持有的交易性現金余額降到最低水平。
使用現金浮游量:從企業開出支票,收票人收到支票并存入銀行,至銀行將款項劃出企業賬戶,中間需要一段時間?,F金在這段時間的占用稱為現金浮游量。不過,在使用現金浮游量時,一定要控制好使用的時間,否則會發生銀行存款的透支。
加速收款:這主要指縮短應收賬款的時間。做到既利用應收賬款吸引顧客,又縮短收款時間,從兩者之間找到適當的平衡點。
推遲應付賬款的支付:指企業在不影響自己信譽的前提下,盡可能地推遲應付款的支付期,充分運用供貨方所提供的信用優惠。